¿Es obligatorio el KYC para operar con criptomonedas P2P y para qué se utiliza?

KYC, o «Conoce a tu cliente», es un proceso de verificación de identidad utilizado para confirmar quién controla una cuenta. No todas las operaciones P2P de criptomonedas están necesariamente sujetas al mismo requisito de verificación.

La necesidad de completar el KYC puede depender de factores como:

• La función de la plataforma que quieras utilizar
• Los requisitos de la oferta o del proveedor seleccionado
• El importe de la operación o los límites de la cuenta
• La detección de actividad inusual u otras señales de riesgo
• La normativa aplicable en la ubicación del usuario

Las plataformas y los proveedores pueden utilizar el KYC para reducir el fraude de identidad, el abuso de cuentas, los pagos no autorizados de terceros y los riesgos regulatorios. Sin embargo, una cuenta verificada no garantiza que la contraparte sea fiable ni que un pago concreto sea válido.

Antes de abrir una orden, revisa la oferta y sus requisitos de verificación. Envía información personal únicamente mediante el proceso oficial de Senpero o de un proveedor autorizado claramente identificado.

Nunca compartas documentos de identidad en mensajes públicos. Senpero, los proveedores y los servicios legítimos de verificación nunca deben solicitar la clave privada o frase de recuperación de tu wallet, tu contraseña ni tus códigos de autenticación.