¿Por qué el nombre del pago debe coincidir con el de la cuenta de Senpero?

El nombre del titular mostrado en el pago fiat debe coincidir con la cuenta de Senpero del comprador que realiza la transferencia. Esto permite que el vendedor relacione el pago recibido con la orden correcta y reduce los riesgos asociados con pagos anónimos o enviados por terceros.

La coincidencia del nombre ayuda a:

• Confirmar que la contraparte registrada envió el pago.
• Evitar pagos procedentes de amigos, familiares o cuentas empresariales no relacionadas.
• Reducir el riesgo de cuentas robadas y estafas de triangulación.
• Relacionar los registros bancarios con la orden correcta.
• Aportar pruebas más claras si el pago es impugnado o se solicita su recuperación.

Pueden existir pequeñas diferencias debido a segundos nombres, abreviaturas, acentos, transliteración o al formato utilizado por el banco. Estas diferencias deben revisarse, no ignorarse ni considerarse automáticamente un fraude. Un titular completamente diferente requiere especial precaución.

Si los nombres no coinciden:

1. No liberes las criptomonedas.
2. Solicita una explicación al comprador dentro del chat de la operación.
3. Compara los datos de la transferencia con la orden y la información de la cuenta.
4. Conserva el registro del pago y la conversación.
5. Abre una disputa o contacta con soporte si la diferencia no puede resolverse de forma segura.

No devuelvas un pago sospechoso a otra cuenta proporcionada mediante el chat. Esto crearía una nueva transferencia sin una relación fiable con el pagador original.

La coincidencia del nombre es un requisito de seguridad de la transacción. No significa que todos los usuarios u operaciones deban pasar por el mismo nivel de KYC. Sin embargo, cuando se requiera verificar la identidad, los documentos y la titularidad del método de pago deben ser coherentes.