Por que o nome do pagamento deve corresponder ao nome da conta Senpero?

O nome do titular exibido no pagamento em moeda fiduciária deve corresponder à conta Senpero do comprador que realiza a transferência. Isso permite que o vendedor associe o dinheiro recebido à ordem correta e reduz os riscos relacionados a pagamentos não identificados ou enviados por terceiros.

A correspondência do nome ajuda a:

• Confirmar que a contraparte registrada enviou o pagamento.
• Evitar pagamentos feitos por amigos, familiares ou contas empresariais não relacionadas.
• Reduzir o risco de uso de contas roubadas e golpes de triangulação.
• Relacionar o registro bancário à ordem correta.
• Fornecer evidências mais claras caso o pagamento seja contestado ou recuperado.

Pequenas diferenças podem ocorrer por causa de nomes do meio, abreviações, acentos, transliteração ou formatação do banco. Essas divergências devem ser analisadas, não ignoradas nem tratadas automaticamente como fraude. Um titular completamente diferente exige cuidado adicional.

Se os nomes não corresponderem:

1. Não libere as criptomoedas.
2. Peça uma explicação ao comprador dentro do chat da negociação.
3. Compare os dados da transferência com a ordem e as informações da conta.
4. Preserve o registro do pagamento e a conversa.
5. Abra uma disputa ou entre em contato com o suporte se a divergência não puder ser resolvida com segurança.

Não devolva um pagamento suspeito para outra conta informada pelo chat. Isso criaria uma nova transferência sem uma ligação confiável com o pagador original.

A correspondência do nome é um requisito de segurança da transação. Isso não significa que todos os usuários ou negociações precisem passar pelo mesmo nível de KYC. Porém, quando a verificação de identidade for exigida, os documentos e a titularidade do método de pagamento devem permanecer consistentes.