¿Es seguro el trading P2P de criptomonedas y qué estafas debo evitar?

El trading P2P de criptomonedas puede realizarse con mayor seguridad cuando el activo está protegido mediante escrow y ambas partes siguen procedimientos estrictos de verificación. Sin embargo, el escrow no elimina todos los riesgos. Los pagos fiat se realizan fuera de la blockchain, y cada usuario debe comprobar la contraparte, el pago y las transacciones de su billetera.

Las estafas P2P más habituales incluyen:

• Comprobante de pago falso: El comprador envía una captura, recibo o notificación alterada sin realizar un pago completado.
• Pago de terceros: El dinero llega desde una cuenta que no pertenece al comprador, lo que puede indicar fraude, triangulación o riesgo de recuperación.
• Presión para liberar anticipadamente: El comprador exige que el vendedor libere las criptomonedas antes de que el dinero aparezca en la cuenta receptora.
• Comunicación fuera de la plataforma: Un usuario intenta trasladar la conversación o el pago fuera de la orden, reduciendo las pruebas disponibles.
• Reversión del pago: Una transferencia se recupera, impugna o denuncia posteriormente como no autorizada.
• Sobrepago y reembolso: El comprador envía una cantidad inesperada y solicita que la diferencia sea devuelta a otra cuenta.
• Soporte falso o phishing: Alguien suplanta a Senpero y solicita códigos de acceso, autorizaciones de la billetera, claves privadas o una frase semilla.

Antes de operar:

1. Revisa el historial, la valoración, la información de la cuenta y las condiciones de la oferta.
2. Confirma el activo, el contrato del token, la red y el método de pago.
3. Comprende las reglas de reversión del método de pago fiat.
4. Verifica que las criptomonedas estén depositadas en el escrow antes de enviar dinero fiat.

Durante la operación:

• Mantén toda la comunicación dentro de la orden.
• Nunca compartas contraseñas, códigos de autenticación, claves privadas ni frases semilla.
• Verifica los pagos desde la cuenta oficial del banco o servicio de pago.
• No liberes criptomonedas basándote en una captura o afirmación del comprador.
• No firmes transacciones que no coincidan con la acción esperada del escrow.

Las valoraciones, las operaciones completadas, la verificación y el escrow reducen la incertidumbre, pero no garantizan un comportamiento honesto. Si algo contradice la orden, conserva las criptomonedas en escrow, guarda las pruebas y utiliza el proceso de disputa.