O trading P2P de criptomoedas é seguro e quais golpes devo evitar?

O trading P2P de criptomoedas pode ser realizado com mais segurança quando o ativo está protegido por escrow e as duas partes seguem procedimentos rigorosos de verificação. Porém, o escrow não elimina todos os riscos. Os pagamentos em moeda fiduciária acontecem fora da blockchain, e cada usuário precisa verificar a contraparte, o pagamento e as transações solicitadas pela carteira.

Os golpes P2P mais comuns incluem:

• Comprovante de pagamento falso: O comprador envia uma captura, recibo ou notificação alterada sem concluir o pagamento.
• Pagamento de terceiros: O dinheiro chega de uma conta que não pertence ao comprador, criando riscos de fraude, triangulação ou recuperação.
• Pressão para liberação antecipada: O comprador exige a liberação das criptomoedas antes de o dinheiro aparecer na conta recebedora.
• Comunicação fora da plataforma: Um usuário tenta transferir a conversa ou o pagamento para fora da ordem, reduzindo as evidências disponíveis.
• Reversão do pagamento: Uma transferência é posteriormente recuperada, contestada ou denunciada como não autorizada.
• Pagamento a maior e reembolso: O comprador envia um valor inesperado e pede que a diferença seja devolvida para outra conta.
• Suporte falso ou phishing: Alguém se passa pela Senpero e solicita códigos de acesso, aprovações da carteira, chaves privadas ou a frase-semente.

Antes de negociar:

1. Analise o histórico, a avaliação, as informações da conta e os termos da oferta.
2. Confirme o ativo, o contrato do token, a rede e o método de pagamento.
3. Entenda as regras de reversão do método de pagamento aceito.
4. Verifique se as criptomoedas foram depositadas no escrow antes de enviar o pagamento.

Durante a negociação:

• Mantenha toda a comunicação dentro da ordem.
• Nunca compartilhe senhas, códigos de autenticação, chaves privadas ou frases-semente.
• Confirme o pagamento pelo aplicativo ou site oficial do banco ou serviço utilizado.
• Não libere criptomoedas com base em uma captura ou afirmação do comprador.
• Não assine transações que não correspondam à ação esperada do escrow.

Avaliações, negociações concluídas, verificação e escrow reduzem a incerteza, mas não garantem um comportamento honesto. Se algo não corresponder à ordem, mantenha as criptomoedas no escrow, preserve as evidências e utilize o processo de disputa.